Chào các nhà đầu tư!
Hôm nay, mình muốn chia sẻ một kinh nghiệm quan trọng, đồng thời cũng là sai lầm phổ biến mà nhiều người mắc phải, đặc biệt là những ai mới tham gia thị trường chứng khoán: Phân bổ tỷ trọng sai dẫn đến nắm giữ nhiều cổ phiếu thua lỗ.
Cụ thể hơn, chúng ta thường có xu hướng mua ít cổ phiếu chiến thắng, nhưng lại liên tục mua vào những cổ phiếu cứ cắm đầu giảm.
Bạn có thấy quen thuộc với những hình ảnh trong phim ảnh Hồng Kông về những nhà đầu tư thua lỗ nặng nề vì liên tục “bơm tiền” vào những cổ phiếu đang xuống dốc không? Đó chính là bài học thực tế mà chúng ta cần tránh.
Để đầu tư chứng khoán thành công, chúng ta cần tập trung vào cổ phiếu chiến thắng, biết cách quản lý danh mục hiệu quả và kiểm soát rủi ro.
1. Định nghĩa cổ phiếu chiến thắng (Winner)
- Cổ phiếu chiến thắng là cổ phiếu có sự tăng trưởng đi theo thước đo của thị trường chung (Index), ví dụ như VN-Index cho thị trường chứng khoán Việt Nam.
- Sử dụng Index làm thước đo để so sánh một cách minh bạch và chuẩn xác hiệu suất của cổ phiếu.
- Ưu tiên đầu tư vào cổ phiếu có hiệu suất ít nhất bằng với Index.
2. Tránh “ham rẻ”:
- Tâm lý “ham rẻ” khiến nhiều người mua những cổ phiếu giá rẻ, chưa tăng giá hoặc đang giảm sâu với hy vọng thị trường đi lên sẽ “kéo” tất cả lên theo.
- Đặc biệt, khi thấy cổ phiếu giảm sâu, chúng ta lại càng mua nhiều hơn với hy vọng “gỡ gạc”, dẫn đến việc “dồn trứng vào một giỏ” rủi ro.
- Thực tế, 90% cổ phiếu sau khi giảm sâu sẽ không thể phục hồi và rơi vào trạng thái “zombie” – đi ngang trong thời gian dài.
- Hạn chế mua những cổ phiếu yếu kém hơn thị trường để tránh rủi ro thua lỗ.
3. Tư duy nắm giữ, gia tăng tỷ trọng và kiểm soát rủi ro:
- Khi đã xác định được cổ phiếu chiến thắng, cần gia tăng tỷ trọng và tiếp tục đầu tư lâu dài cho đến khi nó cho thấy dấu hiệu suy yếu.
- Ngược lại, với những cổ phiếu thua lỗ, cần cắt lỗ kịp thời để bảo toàn vốn.
- Theo dõi sát sao hiệu suất của cổ phiếu so với thị trường để đưa ra quyết định điều chỉnh danh mục hợp lý.
Lưu ý quan trọng về quản lý rủi ro:
- Giới hạn số vốn đầu tư tối đa cho mỗi cổ phiếu là 5% trên tổng số vốn của bạn.
- Tuyệt đối không nên vượt quá con số này, dù cổ phiếu đó có tiềm năng đến đâu. Việc phân tán rủi ro là chìa khóa để bảo vệ vốn đầu tư của bạn.
- Thực tế, khi đầu tư nhiều thương vụ, chỉ khoảng 5% trong số đó mang lại lợi nhuận. Phần lớn các thương vụ sẽ không hiệu quả.
Tóm lại, đầu tư chứng khoán dài hạn không hề phức tạp. Quan trọng là phải biết lựa chọn cổ phiếu chiến thắng, tránh “ham rẻ”, cắt lỗ đúng lúc, quản lý danh mục hiệu quả và kiểm soát rủi ro. Hãy nắm giữ những cổ phiếu chiến thắng, chia tay với những cổ phiếu hết thời và luôn nhớ phân tán rủi ro để bảo vệ vốn.
Xem thêm các bài viết về Kinh nghiệm Trade Cổ Phiếu ( Tại đây )
Chúc các nhà đầu tư thành công!