Hôm nay, Admin KinhdoanhForex sẽ chia sẻ với các bạn Trader và Nhà đầu tư Chứng khoán một vài nguyên tắc “tinh hoa cốt lõi” để giúp các bạn quản lý tài sản một cách hiệu quả và bền vững.
Nhiều khi mọi người hay bỏ qua mấy nguyên tắc đơn giản này, nhưng thật ra đây là nền tảng cho sự thành công của mọi nhà đầu tư lâu dài trên thị trường.
1. Phân bổ tỷ trọng cổ phiếu là chìa khóa để thành công
Khi đầu tư, phân bổ tỷ trọng cổ phiếu đúng cách chính là chiến lược giúp bạn kiểm soát rủi ro. Điều này không có nghĩa là cứ phải nắm giữ thật nhiều cổ phiếu mới đa dạng hoá được, mà là bạn phải nắm giữ đa dạng hóa theo ngành và phân bổ tỷ trọng phù hợp với khẩu vị rủi ro của mình.
Quy tắc 5/10/40 là gì?
- Tổng tỷ lệ của 10 cổ phiếu có tỷ trọng trên 5% không vượt quá 40%: Điều này giúp giảm thiểu rủi ro khi một hoặc hai cổ phiếu có sự biến động mạnh. Chắc chắn rằng bạn sẽ không bị “một trận thua, mất hết tất cả”.
- Không tập trung quá nhiều vào một mã cổ phiếu: Đa dạng hóa là điều các bạn cần lưu ý! Nhiều bạn bị hấp dẫn bởi những cổ phiếu “nóng”, nhưng chỉ nên dành một tỷ lệ nhỏ vốn cho chúng.
- Đa dạng hóa theo ngành: Nếu bạn đầu tư chỉ vào một ngành duy nhất, khi ngành đó sụt giảm, danh mục đầu tư của bạn sẽ bị ảnh hưởng nặng nề. Hãy chọn ít nhất từ 3-5 ngành khác nhau.
Ghi chú: Admin từng thấy nhiều bạn đầu tư hết vào cổ phiếu Bất Động Sản vì thấy tăng trưởng mạnh, nhưng sau đó khi thị trường điều chỉnh đáng kể, mất sạch lợi nhuận kiếm được. Cẩn thận đó nha! 😅
2. Phi thương bất phú: Đầu tư và kinh doanh là con đường để làm giàu
Chắc hẳn các bạn cũng từng nghe câu “Phi thương bất phú”, đúng không? Điều này cực kỳ đúng với đầu tư chứng khoán. Đây không chỉ là cách tạo dựng của cải, mà còn là phương pháp để các bạn kiểm soát tài chính cá nhân một cách thông minh.
- Hiểu rõ bản thân trước khi đầu tư: Điều này cực kỳ quan trọng. Bạn cần biết rõ mình thích rủi ro đến mức nào, dòng tiền thu nhập của mình ra sao, và mục tiêu tài chính là gì. Nếu không, rất dễ rơi vào tình trạng đầu tư theo cảm tính và dễ mất kiểm soát.
3. Lựa chọn phương pháp đầu tư phù hợp với mình
Các bạn Trader và Nhà đầu tư chắc hẳn cũng đang phân vân giữa các phương pháp đầu tư, đúng không? Admin sẽ giúp các bạn chọn lựa phương pháp phù hợp nhất!
– Nhà đầu tư không chuyên
Nếu bạn không có thời gian hoặc kiến thức để theo dõi thị trường hàng ngày, mua và nắm giữ dài hạn là phương pháp tốt nhất. Bạn có thể xem xét đầu tư vào các quỹ ETF để đa dạng hóa danh mục mà không cần phải tự chọn cổ phiếu.
Xem Bài Hướng dẫn Cách Đầu tư ETF đơn giản nhất nha bà con: [ Xem ngay ]
– Nhà đầu tư chuyên nghiệp
Còn nếu bạn là một nhà đầu tư chuyên nghiệp, bạn có thể tự xây dựng danh mục và tự gia tăng vốn theo xu hướng thị trường. Điều này đòi hỏi bạn phải có khả năng đọc hiểu thị trường, Phân tích kỹ thuật xu hướng, tự chọn cổ phiếu và phân bổ tỷ trọng như công thức trên.
Ghi chú: Admin khuyên các bạn mới bắt đầu nên tập trung vào phương pháp dài hạn trước, vì nó sẽ giúp bạn vừa có thời gian học hỏi vừa bảo toàn được vốn ban đầu.
4. Kỷ luật và kiên trì trong đầu tư là yếu tố then chốt
Thị trường chứng khoán luôn biến động, và nhiều khi làm cho các bạn rơi vào trạng thái dao động, muốn bán cổ phiếu ngay khi thấy giá xuống.
Nhưng thực tế, những ai có kỷ luật và kiên trì với chiến lược đầu tư của mình sẽ là người thành công. Đừng bị ảnh hưởng bởi những biến động ngắn hạn, hãy nhìn vào bức tranh lớn hơn, dài hạn hơn, ít nhất 06 tháng nắm giữ tài sản.
5. Cân nhắc đầu tư thông qua quỹ ETF
Đối với các bạn nhà đầu tư không chuyên, một trong những cách dễ nhất để quản lý tài sản mà vẫn có sự đa dạng hóa cao đó là đầu tư thông qua các quỹ ETF. ETF không chỉ giúp bạn giảm rủi ro mà còn tối ưu hoá lợi nhuận mà không phải tốn quá nhiều thời gian để phân tích từng mã cổ phiếu.
Ghi chú: Nếu bạn không có nhiều thời gian theo dõi thị trường hoặc không rành về việc phân tích cổ phiếu, Admin khuyên các bạn nên cân nhắc đầu tư vào quỹ ETF nhé.
6. So sánh: Đầu tư lướt sóng vs. Đầu tư dài hạn
| Tiêu chí | Đầu tư lướt sóng | Đầu tư dài hạn |
|---|---|---|
| Thời gian giữ cổ phiếu | Vài ngày đến vài tuần | Vài năm, thậm chí hàng chục năm |
| Mục tiêu lợi nhuận | Tăng trưởng nhanh, lãi ngắn hạn | Tăng trưởng ổn định và bền vững |
| Rủi ro | Cao hơn vì biến động lớn | Thấp hơn vì được phân bổ rủi ro theo thời gian |
Hỏi nhanh đáp gọn 📢
- Nên đầu tư vào bao nhiêu mã cổ phiếu là hợp lý?
- Khoảng 10-15 mã là hợp lý cho một danh mục được đa dạng hóa.
- Quỹ ETF có phù hợp với nhà đầu tư mới không?
- Rất phù hợp, nhất là khi bạn không có thời gian theo dõi thị trường hàng ngày.
- Đầu tư dài hạn có an toàn hơn lướt sóng không?
- Đúng, đầu tư dài hạn có rủi ro thấp hơn nhiều so với lướt sóng.
✍️ Bí kíp bỏ túi
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư là cách tốt nhất để giảm thiểu rủi ro.
- Phân bổ tỷ trọng cổ phiếu hợp lý, tránh tập trung quá nhiều vào một mã cổ phiếu.
- Kỷ luật và kiên trì là yếu tố then chốt dẫn đến thành công.
- Đầu tư vào quỹ ETF giúp bạn quản lý tài sản dễ dàng và hiệu quả hơn so với tự quản lý danh mục của riêng bạn.
Tài liệu & Công cụ nhà nghề 📚
- Công cụ: TradingView để phân tích biểu đồ chuyên sâu
Hãy bắt đầu đầu tư với ETF
Các bạn còn chần chừ gì nữa? ETF đã được chứng minh là chiến lược đầu tư hiệu quả hàng trăm năm qua. Tham gia đầu tư ngay nào!
Mở tài khoản giao dịch tại hai sàn lớn nhất:
- Sàn giao dịch VPS [Đăng Ký tại Đây]
- Sàn giao dịch SSI [Đăng Ký tại Đây]
Chúc các nhà đầu tư luôn thành công và gặt hái đều đặn trên con đường đầu tư.