Chơi forex hay giao dịch vàng tài khoản ở Việt nam có vi phạm pháp luật ở Việt nam hay không? Đây là câu hỏi phổ biến mà các nhà đầu tư, Trader mới tìm hiểu về thị trường Forex quan tâm hàng đầu, điều này là lẽ đương nhiên vì nếu kinh doanh một mặt hàng, dịch vụ không được cấp phép thì sẽ đối mặt rủi ro bị tịch thu tài sản, thậm chí chịu trách nhiệm hành chính.
Dạo quanh một diễn đàn kinh doanh forex ở Việt Nam, tác giả bắt gặp một câu hỏi liên quan đến đề tài tính pháp lý của ngành nghề kinh doanh ngoại hối tại Việt nam, liệu đây có phải là một hình thức cờ bạc trá hình, có khả năng bị phạt giống vụ M88 (cá độ bóng đá trực tuyến)? Sau thời gian tìm hiểu và trực tiếp giao dịch ngoại hối tại sàn quốc tế,
KinhdoanhForex.Net đưa ra một số kết luận sau:
+ Các sàn giao dịch Forex (hay còn được gọi là công ty môi giới Forex Broker) có trụ sở chính tại nước ngoài, Ví dụ: Sàn Forex.com Uk tại Anh quốc, FXDD ở Mỹ, FXpro ở châu Âu,… các sàn giao dịch vàng, forex này có đăng ký kinh doanh hợp pháp tại các cơ quan ở nước sở tại, do đó đảm bảo sàn không thực hiện các hành vi gian lận, qua mặt khách hàng, nhất là các sàn kiểu Dealing Desk, xem thêm bài viết giới thiệu cách thức hoạt động của các sàn giao dịch Market maker (nhà cái), những sàn này có thể giao dịch đối xứng với khách hàng và can thiệp vào hệ thống để luôn có lợi và phần thiệt về phía khác hàng khi họ không thể đặt lệnh giao dịch khi thị trường dao động mạnh, các sàn kém chất lượng bị nhiều phản hồi tiêu cực từ khách hàng sẽ bị rút giấy phép, tương tự vụ việc sàn FXDD từng bị phạt phải bồi thường cho tất cả các giao dịch bị ảnh hưởng do tình trạng trượt giá Splippage. Qui trình đăng ký tài khoản và giao dịch ngoại hối – vàng tài khoản như sau:
- 1. Xem hướng dẫn cách mở tài khoản giao dịch forex tại đây
- 2. Sau khi có tài khoản chính thức, khách hàng cần nạp tiền vào tài khoản giao dịch tiền thật (Live Account), thực hiện nạp tiền vào tài khoản qua thẻ Visa Debit, thẻ Mastercard khá tiện lợi và nhanh chóng, thời gian tiền được kích hoạt vào tài khoản chỉ trong vài giây, sau này khi rút tiền về qua thẻ thì sàn trả về đúng số thẻ đã dùng để nạp tiền trước đó nên chắc chắn tiền vốn khách hàng không bị lạc đi đâu.
- 3. Giao dịch mua/bán trên phần mềm tên là Metatrader4, công cụ này sẽ chuyển lệnh của Trader đến thị trường liên ngân hàng Interbank hoặc đến Dealing Desk của Broker.
- 4. Sau khi đóng lệnh, nếu có lãi thì hệ thống tự động cộng vào số dư tài khoản hiện có và ngược lại khi bị lỗ thì cũng trừ thẳng vào tài khoản. Trên các diễn đàn, một số thành viên mới đưa ra các ý kiến sau: Không thể kinh doanh vàng tài khoản trên sàn quốc tế do hiện Luật pháp việt nam chưa cho phép cá nhân kinh doanh vàng, forex trên sàn quốc tế
+ Các ngân hàng thương mại Việt Nam hạn chế việc chuyển tiền ra nước ngoài trong quá trình Deposit nạp tiền vào tài khoản giao dịch Real account. Sự thật không phải như vậy, Thực tế thì pháp lệnh ngoại hối Việt Nam cấm cá nhân giao dịch vàng tài khoản (có hiệu lực từ tháng 3/2010) nhưng chỉ cấm trên lãnh thổ Việt Nam thôi, các sàn vàng chui hay các sàn do ngân hàng lập ra bị cấm hoạt động. Trong khi các sàn giao dịch forex, vàng tài khoản quốc tế là các công ty môi giới ở nước ngoài, họ có đăng ký kinh doanh và đạt tiêu chuẩn bắt buộc của các sở giao dịch hàng hóa, ngoại hối ở nước sở tại, các sàn forex này tuần thủ theo luật nên mới hoạt động hàng chục năm, ví dụ điển hình là sàn giao dịch ngoai hôi quốc tế Forex.com, bắt đầu kinh doanh từ 1990, đến nay hơn 20 năm. Ví dụ như ở Vn không cho phép đánh bạc hay các hình thức giải trí mang tính cá cược nhưng bạn hoàn toàn được phép tham gia các trung tâm casino ở Mỹ hay nhiều nước khác.
+ Về vấn đề chuyển tiền ra nước ngoài: thực sự không phải gọi là chuyên ngoại hối vì dễ nhầm với hình thức Wire Transfer, khi nạp tiền vào tài khoản thì khách hàng sử dụng thẻ Visa Debit thì hoạt động giao dịch này giống như mua hàng hóa trực tuyến tại các cổng thanh toán chấp nhận thẻ Visa Debit.
Kết luận: Ở VN đúng là chưa cho phép hình thức đầu tư kinh doanh này, các sàn vàng, sàn forex, công ty mở ra cho khách hàng mở acc giao dịch forex cũng là mở chui thôi. Tuy nhiên, cũng ko có luật nào cấm hết, nên các công ty này vẫn tồn tại, ở miền bắc có khoảng 40 sàn vàng và forex vẫn hoạt động “chui”. Ở Cần Thơ gần đây cũng xuất hiện các sàn vàng chui, tự làm sàn Về bản chất thì đây là một kênh đầu tư rất tốt, hoàn toàn hợp pháp ở các nước trên thế giới, tuy nhiên, VN vẫn chưa cho phép vì có lẽ là chưa đủ khả năng quản lí. Nên nếu công ty mà bạn mở tk có bị an ninh kinh tế “sờ” tới, thì cũng chỉ phạt vì việc chuyển tiền ra nước ngoài thôi. Việc bạn mở tài khoản giao dịch sẽ ko phải là bất hợp pháp.
Nguồn tài liệu tham khảo:
1. Giới thiệu về sàn vàng thế giới
2. Có nên cấm hình thức giao dịch vàng tài khoản?