Chào các Bạn Trader, Ad KinhDoanhForex.net đây.
Theo Kinh nghiệm thực tế, Phần lớn những nhà đầu tư hay trader nhỏ lẻ đều gặp phải đó là mua rất nhiều những cổ phiếu hay crypto thua lỗ. Trong khi mua rất ít những cổ phiếu hay crypto chiến Thắng
Kết quả là khi lời thì lời rất ít vì mua số lượng nhỏ, còn những tài sản sai thì lại đi tiếp tục đổ dồn thêm vốn mua rất nhiều.
Do đó việc kiểm soát tỷ trọng và biết lúc nào nên hạ tỷ trọng của những tài sản yếu kém là kỹ bắt buộc phải biết.
Sau hơn 5 năm lăn lộn trong thị trường crypto và chứng khoán, hôm nay Admin sẽ chia sẻ với các bạn một chủ đề cực kỳ quan trọng mà nhiều nhà đầu tư thường bỏ qua – đó chính là việc khi nào nên giảm tỷ trọng tài sản trong danh mục.
Trước khi đi vào chi tiết, Admin muốn đặt cho các bạn một câu hỏi: Các bạn có bao giờ “ngồi trên đống lửa” nhìn tài sản của mình “bốc hơi” trong những đợt thị trường điều chỉnh mạnh không?
Ghi chú: Theo thống kê từ Glassnode, trong đợt giảm giá crypto năm 2022, có tới 72% nhà đầu tư đã không thực hiện bất kỳ hành động điều chỉnh danh mục nào, dẫn đến tổn thất nặng nề.
1. Dấu Hiệu Cần Giảm Tỷ Trọng Từ Hiệu Suất Thị Trường
Đầu tiên, chúng ta cần hiểu rõ một điều: Không có tài sản nào tăng mãi mãi. Đây là những dấu hiệu bạn cần chú ý:
- Tài sản tăng trưởng kém hơn Bitcoin trong 3 tháng liên tiếp
- Vốn hóa giảm mạnh so với top 30 crypto
- Volume giao dịch suy giảm liên tục
- Các metrics on-chain cho thấy xu hướng tiêu cực
“Đừng bao giờ yêu một đồng crypto đến mức không dám bán nó khi cần thiết” – Admin luôn nhắc nhở bản thân điều này.
2. Phương Pháp Giảm Tỷ Trọng Thông Minh
Phương pháp tái cơ cấu danh mục đầu tư (đảo hàng) là việc giảm tỷ trọng cổ phiếu yếu kém để chuyển sang cổ phiếu mạnh. Đây là một chiến lược quan trọng mà các nhà đầu tư chuyên nghiệp áp dụng để tối ưu hóa lợi nhuận và quản trị rủi ro. Phương pháp này được sử dụng rộng rãi trên thị trường chứng khoán và tiền mã hóa.
Cụ thể, phương pháp tái cơ cấu danh mục giúp nhà đầu tư:
- Loại bỏ cổ phiếu yếu kém: Những cổ phiếu đang suy yếu hoặc không còn tiềm năng tăng trưởng sẽ được bán ra. Việc này giúp giải phóng vốn cho các khoản đầu tư khác.
- Chuyển vốn sang cổ phiếu mạnh: Vốn sau khi bán cổ phiếu yếu sẽ được dùng để mua cổ phiếu có nền tảng tốt và tiềm năng tăng trưởng cao. Những cổ phiếu này thường thu hút dòng tiền lớn.
- Tối ưu lợi nhuận dài hạn: Khi tập trung vào cổ phiếu mạnh, nhà đầu tư có thể tối đa hóa lợi nhuận trong dài hạn theo thị trường chung.
- Quản trị rủi ro: Việc phân bổ vốn vào các cổ phiếu tiềm năng sẽ giúp giảm thiểu rủi ro khi thị trường có biến động.
Ví dụ: Một nhà đầu tư đang nắm giữ cổ phiếu A nhưng nhận thấy cổ phiếu này đang suy yếu. Điều này có thể do kết quả kinh doanh kém hoặc các thông tin tiêu cực. Họ sẽ bán cổ phiếu A và dùng số tiền đó để mua cổ phiếu B, một cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng mạnh.
3. Ví Dụ Thực Tế Về Cách Giảm Tỷ Trọng
Này các bạn Trader, Admin sẽ chia sẻ một ví dụ cụ thể về cách quản lý và điều chỉnh danh mục đầu tư nhé!
Bước 1: Quan sát tỷ trọng Đầu tiên, bạn cần theo dõi sát sao tỷ trọng của từng loại tài sản trong danh mục. Đặc biệt chú ý những tài sản có hiệu suất kém khi thị trường điều chỉnh.
Bước 2: Đánh giá hiệu suất Hãy so sánh hiệu suất của từng crypto với Bitcoin (đây là thước đo chung của thị trường). Dưới đây là ví dụ về một danh mục đầu tư trước và sau khi điều chỉnh:
| Tài sản | Tỷ trọng ban đầu | Hiệu suất so với thị trường | Hành động | Tỷ trọng sau điều chỉnh |
|---|---|---|---|---|
| Bitcoin (BTC) | 40% | Tốt | Giữ nguyên | 40% |
| Ethereum (ETH) | 30% | Trung bình | Giữ nguyên | 30% |
| Matic (MATIC) | 20% | Kém | Giảm tỷ trọng | 10% |
| BNB | 10% | Trung bình | Tăng tỷ trọng | 20% |
Ghi chú: Trong ví dụ này, Admin nhận thấy Matic đang có hiệu suất kém hơn so với thị trường chung. Thay vì “cắm đầu” HODL, việc điều chỉnh giảm tỷ trọng từ 20% xuống 10% là một quyết định hợp lý.
Bước 3: Phân bổ lại Số tiền thu được từ việc bán Matic (10% danh mục) được phân bổ vào BNB – một crypto có hiệu suất tốt hơn. Điều này giúp tối ưu hóa danh mục và tăng khả năng phục hồi khi thị trường hồi phục.
Lời khuyên từ Admin 💡: “Đừng ngại bán những tài sản yếu kém để tái cơ cấu danh mục. Tôi đã từng mất rất nhiều tiền vì cố chấp giữ những crypto underperform quá lâu!”
4. Chiến Lược Tái Phân Bổ Danh Mục Sau Khi Giảm Tỷ Trọng
Này các bạn Trader, sau khi bán bớt thì làm gì với số tiền đó? 🤔
- Chuyển sang stable crypto (usdt) để đợi cơ hội mới
- Đa dạng hóa sang các dự án tiềm năng khác
Ghi chú: Theo kinh nghiệm của Admin, việc giữ 30-40% danh mục ở dạng stable crypto luôn là một ý tưởng tốt trong thị trường biến động.
✍️ Bí Kíp Bỏ Túi:
- Luôn có kế hoạch theo dõi “sức khỏe” cổ phiếu, crypto theo thước đo thị trường chung
- Ưu tiên giảm các crypto có hiệu suất kém
- Giữ 20-30% danh mục là tiền mặt
Đừng quên đầu tư thông minh cùng BINANCE – sàn giao dịch crypto uy tín nhất thế giới. Đăng Ký Binance ngay →
- Phí giao dịch cực thấp
- Thanh khoản tốt nhất thị trường
- Bảo mật hàng đầu với SAFU Fund
- Đa dạng sản phẩm đầu tư
👉 Follow fanpage và subscribe kênh YouTube của Admin để cập nhật những phân tích và chiến lược đầu tư mới nhất nhé!
Xem thêm các bài viết về Kinh nghiệm Trade và Đầu Tư HOLD Crypto →
Chúc bạn thành công trong nghề đầu tư Crypto! Admin KinhDoanhForex.Net