Warren Buffett, một trong những nhà đầu tư vĩ đại nhất thế giới, đã chia sẻ nhiều câu nói mang đậm triết lý đầu tư và tư duy tài chính sâu sắc.
Dưới đây là 5 câu nói nổi tiếng của ông:
“Quy tắc số 1: Không bao giờ để mất tiền. Quy tắc số 2: Không bao giờ quên quy tắc số 1.”
Câu nói này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc bảo toàn vốn trong đầu tư. Buffett luôn khuyến khích việc tránh rủi ro không cần thiết và luôn giữ vững nguyên tắc bảo vệ tài sản của mình.
Câu nói “Làm sao để mất tiền” có thể bạn đã nghe nhiều lần, nhưng thực tế thì chưa có ai giải thích rõ ràng. Để tránh mất tiền trong đầu tư, điều quan trọng nhất là phải đầu tư vào những tài sản có khả năng bảo toàn giá trị.
Ví dụ như vàng, bất động sản, Bitcoin, hoặc các chỉ số trên thị trường chứng khoán và crypto. Bạn đã bao giờ nghĩ giá vàng sẽ về 0 hay một bất động sản được tặng miễn phí chưa? Điều đó nghe vô lý, đúng không? Vì vậy, khi đầu tư, bạn phải đặt tiền vào những nơi có khả năng bảo toàn giá trị vốn, đó mới là bí quyết thực sự để tránh mất tiền.
Trong lĩnh vực trading, muốn không mất vốn, bạn cần dựa vào toán xác suất và thống kê. Ví dụ, trong 10 giao dịch, bạn có thể thua lỗ ở 7 giao dịch nhưng nếu 3 giao dịch còn lại mang lại lợi nhuận đủ để bù đắp cho các khoản thua lỗ và vẫn có lãi, thì bài toán đó sẽ giúp bạn giữ được vốn. Đây chính là cách để không bị mất vốn trong thế giới đầu tư.
Xem thêm chủ đề Tích lũy tài sản Bitcoin ( tại đây )
“Giá là những gì bạn phải trả. Giá trị là những gì bạn nhận được.”
Đây là một lời nhắc nhở mạnh mẽ rằng nhà đầu tư nên tập trung vào giá trị nội tại của tài sản, thay vì chỉ chú ý đến giá cả thị trường. Sự khác biệt giữa giá cả và giá trị là yếu tố cốt lõi trong chiến lược đầu tư của Buffett.
“Hãy sợ hãi khi người khác tham lam, và hãy tham lam khi người khác sợ hãi.”
Buffett khuyến khích các nhà đầu tư đi ngược lại tâm lý đám đông. Khi thị trường biến động, những cơ hội đầu tư tốt thường xuất hiện, và đó là lúc nhà đầu tư cần dũng cảm nắm bắt.
Bạn có biết tại sao các thế hệ trước lại có thể giữ gìn tài sản suốt đời và truyền lại cho con cháu những mảnh đất, cây vàng, hay ngôi nhà không? Đó là nhờ vào tầm nhìn dài hạn. Một khi đã được gọi là tài sản, chúng có giá trị nội tại, và giá trị này có thể tăng lên theo thời gian. Bạn có thể đã nghe rằng dân số ngày càng tăng nhưng đất đai thì không thể mở rộng thêm.
Một ví dụ khác là sau mỗi dịp Tết Nguyên Đán, giá vật liệu xây dựng, hàng tiêu dùng và vàng thường tăng lên. Tiền tệ cũng mất giá theo thời gian. Hơn 20 năm trước, với 500 triệu đồng, bạn có thể mua một mảnh đất mặt tiền, nhưng bây giờ số tiền đó chỉ đủ để mua đất ở vùng xa ngoại ô hay các tỉnh lẻ.
Những tài sản có giá trị nội tại như đất đai hay vàng sẽ tăng giá theo thời gian, vì vậy chúng ta không cần phải theo dõi biến động giá cả hàng ngày. Việc làm này không chỉ vô ích mà còn có thể gây áp lực tâm lý, khiến bạn lo lắng và khó lòng giữ tài sản lâu dài.
Trên thực tế, người mới thường có cảm giác ” rén ” khi thị trường giảm, giải pháp đơn giản nhất là hãy mua tự động nhiều lần với chiến lược bình quân giá DCA, xem thêm cụ thể cách thực hiện ( tại đây )
“Chỉ khi thủy triều rút, bạn mới biết ai không mặc wầng.”
Câu nói này ám chỉ rằng những sai lầm trong đầu tư thường chỉ lộ ra khi thị trường suy thoái. Nó cảnh báo rằng việc đầu tư không có chiến lược rõ ràng sẽ bị phơi bày trong những thời điểm khó khăn.
Câu này áp dụng cho cả thị trường chứng khoán và thị trường crypto. Bạn có thể nhận thấy thị trường luôn có lúc lên, lúc xuống. Nhưng có một điều đặc biệt ở thị trường tổng thể là sau mỗi đợt giảm, nó sẽ hồi phục và có thể đạt mức cao mới.
Tuy nhiên, điều này không áp dụng cho từng cổ phiếu hay đồng tiền crypto riêng lẻ. Nếu bạn quan sát lại trong 10 năm qua, nền kinh tế đã trải qua nhiều khủng hoảng và suy thoái, nhưng sau đó, nó vẫn phục hồi và lập đỉnh mới. Trong khi đó, một số cổ phiếu hoặc đồng tiền crypto có thể không bao giờ phục hồi và mãi mãi ở dưới vùng giá thấp.
“Khoảng thời gian nắm giữ ưa thích của tôi là mãi mãi.”
Buffett nổi tiếng với chiến lược đầu tư dài hạn, luôn nhắm đến việc sở hữu các công ty chất lượng trong nhiều năm. Triết lý này khuyến khích sự kiên nhẫn và tầm nhìn xa trong đầu tư.
Nếu bạn thắc mắc khi nào một cường quốc hàng đầu thế giới như Mỹ sẽ suy thoái và nhường lại vị trí số một cho một quốc gia khác như Trung Quốc, Dubai, Nga, Ấn Độ, Pháp, v.v., thì điều đó thực sự là vô lý và không thực tế. Thực tế là khi một thị trường đang phát triển, nó sẽ tiếp tục phát triển trong nhiều năm, kéo dài đủ lâu để mang lại thành quả và giúp nâng cấp chất lượng cuộc sống hiện tại lên một mức tốt hơn. Đó mới là điều có ý nghĩa thực sự, chứ không phải việc dự đoán thị trường sẽ tăng đến đâu.
Ví dụ, hôm nay tôi đi một chiếc xe máy, nhưng sau một thời gian làm ăn, tôi có thể mua được một chiếc ô tô để che nắng che mưa. Như vậy, chất lượng cuộc sống của tôi đã được cải thiện rõ rệt. Thị trường chính là công cụ giúp nâng cao chất lượng cuộc sống, chứ không phải là mục tiêu để dự đoán nó sẽ tăng đến đâu.
Các bạn có thể học Miễn phí Phương pháp Đầu tư Dài hạn trong thị trường Crypto, xem thêm khóa học free tại đây nhé
Những câu nói trên không chỉ phản ánh triết lý đầu tư của Warren Buffett mà còn là những bài học quý giá cho bất kỳ ai quan tâm đến việc xây dựng sự giàu có thông qua đầu tư. Hãy áp dụng những nguyên tắc này để đạt được thành công bền vững trong hành trình tài chính của bạn.